삼성증권에서 투자성향을 변경하는 방법입니다.
투자성향등록은 처음 삼성증권계좌를 개설할 때 하셨을 겁니다. 저위험군으로 등록하셨다면 고위험군의 상품을 매매하지 못하고, 투자권유 희망여부를 체크하지 않으셨다면 체크했을 때만 제공받을 수 있는 투자정보를 제공 받지 못합니다.
이럴 때 고위험군에 투자를 원한다면 투자성향을 변경을 해줘야 합니다. 아래 투자성향을 변경하는 방법을 순서대로 안내해 드리겠습니다.
삼성증권 투자성향 등록 변경
1. 삼성증권 mPOP 로그인 > 메인메뉴
2. 안내/계좌개설 > 신청/변경 > 내정보 페이지로 이동합니다.
3. 투자자정보 확인서 페이지로 이동합니다.
4. 투자성향변경 버튼을 눌러줍니다.
현재 자신의 투자성향과 등록일자를 볼 수 있습니다.
투자자정보확인서를 등록하면, 투자성향에 맞는 금융상품거래와 상담이
가능합니다.
- 투자자정보제공 여부
- 투자권유희망 여부
- 금융 취약자 확인 (고령자(만65세 이상),미성년자,금융투자상품 투자 무경험자등)
모두 원하는 해당 항목을 선택해 줍니다.
5. 투자가능기간선택 /금융상품 투자경험 선택 > 다음
6. 투자 지식 수준 선택 / 보유자(부동산제외)대비 투자자산비중 선택 > 다음
7. 현재와 미래 수입 선택/기대수익 및 손실감수 수준 선택 > 다음
8. 적정성 원칙 대상상품 투자경험 선택/연소득 현황(가족포함) 선택 > 다음
9. 총자산(부동산포함)중 금융자산비중 선택/투자자 위험 감수 능력 선택 > 다음
10. 총 은퇴자산(퇴직연금 고객) 선택 > 결과보기
11. 투자성향등록 완료
앞서 선택한 내용을 바탕으로 투자성향을 분석하여 투자성향이 등록되고 이메일로도
결과를 알려줍니다. 투자자정보확인서 등록/변경은 1일 3회까지 가능합니다.
저는 투자권유를 희망하였기 때문에 투자성향에 맞는 상품에 대해 안내를 받을 수
있게 되었습니다.
가입 시 작성한 이메일로 매일 삼성증권의 투자리포트를 받아보고 있습니다. 굉장히 내용이 알차서 정독 하게 됩니다.
시장분석에 대한 인사이트 뿐만 아니라 개별종목 리포트, 트랜드에 맞는 ETF나 새로 출시되는 상품소개등 좋은 내용이 많습니다. 매일 발행되는데 다 읽어 보려면 시간이 꽤 걸릴 정도로 분량이 많고 다양한 주제를 다루고 있습니다.
리포트로 연구원 분들의 인사이트와 생각을 읽어보고, 몰랐던 상품에 대해서도 알게 되어 시장에 대한 시야를 넓히는데 많은 도움을 받고 있습니다.
광고성 글로 생각해서 리포트들을 안 받아 보시는 분들이 계실텐데, 삼성증권은 역시 다릅니다. 메일로 받아보기 싫다면 삼성증권 홈페이지에서도 볼 수 있으니 투자에 대한 아이디어를 얻으실 때 참고해 보시는 것도 좋겠습니다.
투자성향을 등록하는 이유
투자자 보호
투자성향 등록은 주식이나 다른 금융상품을 구매하기 전에 투자자가 자신의 투자
성향과 목표를 명확히 이해하고 고려할 수 있도록 돕습니다. 이는 불필요한
리스크를 줄이고, 투자자가 자신의 경험과 지식에 맞는 상품을 선택할 수 있도록
합니다.
투자상품 범위
투자성향에 따라 투자가능한 상품의 범위가 달라집니다. 투자성향이 고위험군일 수록 투자 가능한 상품의 범위가 넓어집니다. 일반기업의 주식종목 뿐 만 아니라 파생상품을 결합한 ETF, ETN, 펀드등도 매매를 하려면 해당 리스크에 적합한 성향이어야 합니다.
다양한 상품 취급경험, 리스크감내 수준, 투자기간, 자본 내 투자비중 등을 종합해서 투자등급이 정해집니다.
적합성 평가
투자성향 등록은 투자자가 얼마나 위험을 감수할 수 있는지, 어떤 종류의 투자
상품이 적합한지를 평가하는 기준으로 활용됩니다. 이를 통해 적절한 상품 추천과
투자 조언을 제공할 수 있습니다.
법적 요구
일부 규제에서는 투자자의 투자성향을 등록하도록 요구하고 있습니다. 예를 들어,
금융위원회 등의 규정에 따라 투자자 보호와 시장의 투명성을 유지하기 위해 필요한
절차입니다.
고객 서비스 개선
투자성향 등록 정보는 증권사가 고객에게 맞춤형 서비스를 제공하는 데 도움이
됩니다. 고객의 투자 성향과 목표를 이해하면, 그에 맞는 투자 제안과 금융
계획을 세우는 데 유리합니다.
요약하면, 투자성향 등록은 투자자의 보호와 적합성 평가, 법적 준수, 그리고
맞춤형 서비스 제공 등 다양한 이유로 중요한 절차입니다.
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